Le Groupe d’action financi\u00e8re (GAFI) a estim\u00e9, lors de sa pl\u00e9ni\u00e8re de f\u00e9vrier 2026, que l’Alg\u00e9rie a \u00ab substantiellement achev\u00e9 \u00bb son plan d’action en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ouvrant ainsi la voie \u00e0 une visite sur site pr\u00e9alable \u00e0 un \u00e9ventuel retrait du pays de la liste grise, o\u00f9 il figure depuis octobre 2024. Une avanc\u00e9e majeure pour l’\u00e9conomie alg\u00e9rienne et sa cr\u00e9dibilit\u00e9 financi\u00e8re internationale.<\/p>\n\n\n\n
La nouvelle est tomb\u00e9e \u00e0 l’issue de la session pl\u00e9ni\u00e8re du GAFI, tenue \u00e0 Paris en f\u00e9vrier 2026. L’instance internationale, qui fait autorit\u00e9 en mati\u00e8re de normes anti-blanchiment, a jug\u00e9 que les r\u00e9formes engag\u00e9es par Alger depuis son inscription sur la liste des \u00ab juridictions sous surveillance renforc\u00e9e \u00bb \u2014 commun\u00e9ment appel\u00e9e liste grise \u2014 justifient d\u00e9sormais l’envoi d’une mission d’\u00e9valuation sur le terrain. Cette visite sur site, \u00e9tape d\u00e9cisive du processus, vise \u00e0 v\u00e9rifier que les r\u00e9formes sont effectivement mises en \u0153uvre de mani\u00e8re durable et que l’engagement politique au plus haut niveau de l’\u00c9tat demeure intact. En octobre 2024, l’Alg\u00e9rie avait pris un engagement politique de haut niveau aupr\u00e8s du GAFI et du MENAFATF, son pendant r\u00e9gional pour le Moyen-Orient et l’Afrique du Nord, afin de renforcer l’efficacit\u00e9 de son dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). Un plan d’action d\u00e9taill\u00e9 avait alors \u00e9t\u00e9 convenu, assorti d’un calendrier pr\u00e9cis. Moins de 18 mois plus tard, le gendarme financier mondial reconna\u00eet que le travail accompli est \u00e0 la hauteur des attentes.<\/p>\n\n\n\n
Concr\u00e8tement, le GAFI salue cinq avanc\u00e9es structurantes. L’Alg\u00e9rie a d’abord am\u00e9lior\u00e9 sa supervision fond\u00e9e sur les risques, en particulier pour les secteurs les plus expos\u00e9s, en adoptant de nouvelles proc\u00e9dures, des \u00e9valuations de risques, des manuels de supervision et des lignes directrices, tout en conduisant des inspections et en appliquant des sanctions effectives, proportionn\u00e9es et dissuasives. Elle a ensuite d\u00e9velopp\u00e9 un cadre efficace d’identification des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs des personnes morales, avec la mise en place d’un registre public h\u00e9berg\u00e9 au Centre national du registre du commerce (CNRC). Le r\u00e9gime de d\u00e9clarations de transactions suspectes a \u00e9t\u00e9 renforc\u00e9, la Cellule de traitement du renseignement financier (CTRF) \u2014 organe central du dispositif et membre du Groupe Egmont \u2014 voyant ses pr\u00e9rogatives et ses moyens consolid\u00e9s. Par ailleurs, un cadre juridique et institutionnel efficace a \u00e9t\u00e9 instaur\u00e9 pour les sanctions financi\u00e8res cibl\u00e9es li\u00e9es au financement du terrorisme. Enfin, une approche fond\u00e9e sur les risques a \u00e9t\u00e9 adopt\u00e9e pour la supervision des organisations \u00e0 but non lucratif, sans entraver ni d\u00e9courager les activit\u00e9s l\u00e9gitimes de la soci\u00e9t\u00e9 civile.<\/p>\n\n\n\n
Un vaste chantier de r\u00e9formes<\/strong><\/p>\n\n\n\n Ces r\u00e9sultats sont le fruit d’un vaste chantier l\u00e9gislatif et r\u00e9glementaire engag\u00e9 par les autorit\u00e9s alg\u00e9riennes. La loi 23-01 du 7 f\u00e9vrier 2023, modifiant la loi fondatrice 05-01 de 2005, a constitu\u00e9 le socle de cette refonte, compl\u00e9t\u00e9e en 2025 par la loi 25-048. Sur le plan r\u00e9glementaire, la Banque d’Alg\u00e9rie a \u00e9dict\u00e9 plusieurs textes contraignants, notamment les r\u00e8glements 24-03 en 2024 et 25-14 en 2025, imposant aux institutions financi\u00e8res une vigilance accrue en mati\u00e8re de connaissance du client et de surveillance des transactions. Une \u00e9valuation nationale des risques a \u00e9t\u00e9 finalis\u00e9e en 2024, permettant d’identifier les vuln\u00e9rabilit\u00e9s du syst\u00e8me financier, en particulier dans l’immobilier, les actifs virtuels et le secteur bancaire. La Commission d’organisation et de surveillance des op\u00e9rations de bourse (COSOB) a, elle aussi, intensifi\u00e9 son action de supervision.<\/p>\n\n\n\n La visite sur site du GAFI, dont la date n’a pas encore \u00e9t\u00e9 communiqu\u00e9e, constituera l’ultime \u00e9preuve avant une d\u00e9cision formelle de retrait. Si les \u00e9valuateurs constatent que les r\u00e9formes ne sont pas seulement adopt\u00e9es sur le papier mais effectivement appliqu\u00e9es au quotidien, l’Alg\u00e9rie pourrait quitter la liste grise d\u00e8s la prochaine pl\u00e9ni\u00e8re. Un aboutissement qui couronnerait un effort institutionnel sans pr\u00e9c\u00e9dent et marquerait un tournant dans la trajectoire financi\u00e8re du pays.<\/p>\n\n\n\n Amar Malki<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Le Groupe d’action financi\u00e8re (GAFI) a estim\u00e9, lors de sa pl\u00e9ni\u00e8re de f\u00e9vrier 2026, que l’Alg\u00e9rie a \u00ab substantiellement achev\u00e9<\/p>\n","protected":false},"author":6,"featured_media":54327,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"colormag_page_container_layout":"default_layout","colormag_page_sidebar_layout":"default_layout","footnotes":"","_wpscppro_dont_share_socialmedia":false,"_wpscppro_custom_social_share_image":0,"_facebook_share_type":"default","_twitter_share_type":"default","_linkedin_share_type":"default","_pinterest_share_type":"default","_linkedin_share_type_page":"","_instagram_share_type":"default","_medium_share_type":"default","_threads_share_type":"default","_google_business_share_type":"default","_selected_social_profile":[],"_wpsp_enable_custom_social_template":false,"_wpsp_social_scheduling":{"enabled":false,"datetime":null,"platforms":[],"status":"template_only","dateOption":"today","timeOption":"now","customDays":"","customHours":"","customDate":"","customTime":"","schedulingType":"absolute"},"_wpsp_active_default_template":true},"categories":[52,27],"tags":[],"class_list":["post-81695","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-a-la-une","category-actualite"],"yoast_head":"\n