Au terme d’un processus de r\u00e9formes engag\u00e9 depuis plusieurs mois, l’Alg\u00e9rie est sortie de la liste grise du Groupe d’action financi\u00e8re, une d\u00e9cision salu\u00e9e \u00e0 l’unanimit\u00e9 comme la reconnaissance internationale de la solidit\u00e9 retrouv\u00e9e du syst\u00e8me financier national.<\/p>\n\n\n\n
L’Alg\u00e9rie n’est plus sous surveillance renforc\u00e9e du Groupe d’action financi\u00e8re (GAFI). R\u00e9unis vendredi en pl\u00e9ni\u00e8re au si\u00e8ge de l’OCDE \u00e0 Paris, les membres de l’organisation ont vot\u00e9 \u00e0 l’unanimit\u00e9 le retrait du pays de la \u00ab liste grise \u00bb, celle des juridictions soumises \u00e0 un contr\u00f4le accru en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Une d\u00e9cision qui solde plusieurs mois de mise \u00e0 niveau r\u00e9glementaire et institutionnelle, et qui replace l’Alg\u00e9rie dans le cercle des places financi\u00e8res jug\u00e9es conformes aux standards internationaux.<\/p>\n\n\n\n
La d\u00e9l\u00e9gation alg\u00e9rienne ayant pris part \u00e0 cette session a \u00e9t\u00e9 conduite par le ministre des Finances, Abdelkrim Bouzred, et le gouverneur de la Banque d’Alg\u00e9rie, Mohammed Lamine Lebbou. Signe aussi de \u00ab l’importance strat\u00e9gique accord\u00e9e par les plus hautes autorit\u00e9s de l’Etat aux enjeux li\u00e9s \u00e0 la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolif\u00e9ration des armes de destruction massive \u00bb.<\/p>\n\n\n\n
Sur place, les d\u00e9l\u00e9gations pr\u00e9sentes ont estim\u00e9 que les r\u00e9sultats obtenus par l’Alg\u00e9rie \u00ab constituent une d\u00e9monstration concr\u00e8te de sa volont\u00e9 politique, de l’efficacit\u00e9 de ses r\u00e9formes et de son attachement au respect des standards internationaux les plus exigeants en mati\u00e8re d’int\u00e9grit\u00e9 financi\u00e8re et de transparence \u00e9conomique \u00bb. Pour ces m\u00eames d\u00e9l\u00e9gations, ce retrait \u00ab consacre les avanc\u00e9es majeures r\u00e9alis\u00e9es par le pays dans le renforcement de son dispositif national de pr\u00e9vention et de lutte contre la criminalit\u00e9 financi\u00e8re et conforte davantage la confiance de la communaut\u00e9 internationale dans la solidit\u00e9 et la r\u00e9silience du syst\u00e8me financier alg\u00e9rien \u00bb.<\/p>\n\n\n\n
Ce que le GAFI retient des r\u00e9formes alg\u00e9riennes<\/strong><\/p>\n\n\n\n Au lendemain de l’annonce, le GAFI a d\u00e9taill\u00e9, sur son site, les raisons techniques de ce retrait. L’organisation a indiqu\u00e9 que la d\u00e9cision fait suite \u00e0 des visites d’\u00e9valuation concluantes men\u00e9es sur le terrain, apr\u00e8s que l’Alg\u00e9rie eut achev\u00e9 son plan d’action \u00ab dans les d\u00e9lais impartis \u00bb, pr\u00e9cisant que le pays \u00ab n’est plus soumis au processus de surveillance renforc\u00e9e \u00bb.<\/p>\n\n\n\n Le GAFI a mis en avant plusieurs chantiers men\u00e9s par les autorit\u00e9s alg\u00e9riennes \u00e0 l\u2019image de l’am\u00e9lioration de la supervision du secteur financier, \u00e0 travers l’adoption de nouvelles proc\u00e9dures, d’\u00e9valuations des risques et de lignes directrices, mais aussi la r\u00e9alisation d’inspections et l’application de sanctions \u00ab efficaces, proportionn\u00e9es et dissuasives \u00bb. L’organisation cite \u00e9galement la mise en place d’un cadre pour les informations sur les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs des entit\u00e9s, le renforcement du r\u00e9gime de d\u00e9claration des op\u00e9rations suspectes, ainsi que l’\u00e9tablissement d’un cadre juridique pour les sanctions financi\u00e8res cibl\u00e9es contre le financement du terrorisme. Le GAFI rel\u00e8ve enfin l’adoption d’une approche fond\u00e9e sur les risques pour la supervision des organisations \u00e0 but non lucratif, \u00ab sans perturber ni d\u00e9courager leurs activit\u00e9s l\u00e9gitimes \u00bb.<\/p>\n\n\n\n La Banque d’Alg\u00e9rie revendique un dispositif consolid\u00e9<\/strong><\/p>\n\n\n\n Du c\u00f4t\u00e9 de la Banque d’Alg\u00e9rie, la d\u00e9cision du GAFI a \u00e9t\u00e9 accueillie comme la validation d’un travail de fond engag\u00e9 sur plusieurs fronts. Dans un communiqu\u00e9 publi\u00e9 apr\u00e8s l’annonce, l’institution a indiqu\u00e9 que cette \u00e9volution traduit le renforcement de la confiance de la communaut\u00e9 internationale dans la solidit\u00e9 et la r\u00e9silience du syst\u00e8me financier national, et qu’elle refl\u00e8te l’importance accord\u00e9e par les plus hautes autorit\u00e9s de l’Etat aux politiques de lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolif\u00e9ration des armes de destruction massive.<\/p>\n\n\n\n Notons que cette sortie est le r\u00e9sultat de r\u00e9formes qui reposent sur un arsenal l\u00e9gislatif consolid\u00e9, gr\u00e2ce notamment \u00e0 une r\u00e9vision de la loi du 6 f\u00e9vrier 2005 relative \u00e0 la pr\u00e9vention et \u00e0 la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, \u00e0 travers la nouvelle loi du 24 juillet 2025. Le texte encadrant le registre public des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs des personnes morales et des constructions juridiques a lui aussi \u00e9t\u00e9 r\u00e9vis\u00e9, \u00e9largissant son champ d’application aux soci\u00e9t\u00e9s, associations, organisations non gouvernementales et biens wakfs, d\u00e9sormais soumis \u00e0 des obligations d\u00e9claratives aupr\u00e8s du Centre national du registre du commerce (CNRC). Sur le volet bancaire, la Banque d’Alg\u00e9rie a publi\u00e9 en 2025 son rapport d’\u00e9valuation sectorielle des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, couvrant le secteur bancaire et Alg\u00e9rie Poste, dans le cadre des missions de supervision exerc\u00e9es par la Commission bancaire.<\/p>\n\n\n\n Le minist\u00e8re des Finances a, de son c\u00f4t\u00e9, renforc\u00e9 les contr\u00f4les et les mesures de vigilance applicables aux professions expos\u00e9es \u00e0 ce type de risques, notamment les notaires, les experts-comptables et les commissaires aux comptes, afin de mieux identifier et encadrer les op\u00e9rations suspectes.<\/p>\n\n\n\n Un signal envoy\u00e9 aux investisseurs et partenaires internationaux<\/strong><\/p>\n\n\n\n Au-del\u00e0 de son volet technique, ce retrait de la liste grise est porteur d’un message adress\u00e9 aux partenaires \u00e9conomiques et financiers de l’Alg\u00e9rie. L’inscription sur cette liste expose en effet les pays concern\u00e9s \u00e0 un renforcement des contr\u00f4les sur leurs transactions internationales, ce qui peut compliquer l’acc\u00e8s aux financements ext\u00e9rieurs et freiner les flux d’investissements \u00e9trangers. Sa lev\u00e9e constitue donc, pour les autorit\u00e9s alg\u00e9riennes, un argument suppl\u00e9mentaire dans la perspective d’une plus grande ouverture du syst\u00e8me financier national et d’un climat des affaires pr\u00e9sent\u00e9 comme assaini.<\/p>\n\n\n\n Salim Amokrane<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Au terme d’un processus de r\u00e9formes engag\u00e9 depuis plusieurs mois, l’Alg\u00e9rie est sortie de la liste grise du Groupe d’action<\/p>\n","protected":false},"author":6,"featured_media":89854,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"colormag_page_container_layout":"default_layout","colormag_page_sidebar_layout":"default_layout","om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"footnotes":"","_wpscppro_dont_share_socialmedia":false,"_wpscppro_custom_social_share_image":0,"_facebook_share_type":"default","_twitter_share_type":"default","_linkedin_share_type":"default","_pinterest_share_type":"default","_linkedin_share_type_page":"","_instagram_share_type":"default","_medium_share_type":"default","_threads_share_type":"default","_google_business_share_type":"default","_selected_social_profile":[],"_wpsp_enable_custom_social_template":false,"_wpsp_social_scheduling":{"enabled":false,"datetime":null,"platforms":[],"status":"template_only","dateOption":"today","timeOption":"now","customDays":"","customHours":"","customDate":"","customTime":"","schedulingType":"absolute"},"_wpsp_active_default_template":true},"categories":[52,27],"tags":[],"class_list":["post-89853","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-a-la-une","category-actualite"],"aioseo_notices":[],"yoast_head":"\n